연금관리 고민 이제 그만! ETF로 저렴하게, 미국 대표지수로 굴리자

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워런 버핏은 자신의 아내를 위해 미리 준비한
유언장에 “유산의 90%는 S&P500 인덱스 펀드에
나머지 10%는 미국 단기국채에 투자하라”고
써놓은 것으로 잘 알려져 있죠.

투자의 귀재라 불리는 버핏은 왜 미국 대표
시장지수에 자산의 대부분을 넣어놓으라 했을까요?
아마도 ①전 세계를 호령하는 미국 기업들의
성장성과 그 가치에 주목했을 것이고, ②지수에
투자해 보수, 수수료를 낮추고자 했을 겁니다.

최근 국내에서도 미국시장 투자에 뜨거운 관심이
쏟아지는 가운데, 미국 시장지수에 투자하는
KODEX ETF 2종이 상장되었는데요. 특히 노후를 위한
연금투자용으로 상당히 주목해볼만 합니다.

KODEX 미국 S&P500 TR은 이름 그대로 S&P500
지수에 투자하는 ETF입니다. 이 지수에 투자한다는
것은 다양한 업종을 아울러 미국에 상장된
시가총액 상위 500개 기업에 투자하는 것이죠.

KODEX 미국 나스닥100 TR은 기술주 중심인
미국 나스닥 시장에 상장된 기업 중 100개
우량종목*에 투자하는 ETF입니다. 미국의 기술주
간판기업을 모아 놓았다고 보면 되겠습니다.

*리츠, ETF, 금융섹터는 제외한 지수

이 2종 ETF는 미국 대표지수 선물이 아닌 현물에 투자해 퇴직연금 투자까지 가능한데요. 더불어, 환노출* ETF이기 때문에 기축통화인
달러의 가치가 장기적으로 오를 것이라
기대하는 투자자에게 좋은 선택이 될 수 있습니다.
*자본시장법상 퇴직연금계좌에서 상당수 선물형 ETF 투자 불가(파생상품의 위험평가액이 40% 초과할 경우)
**환율이 떨어지면 환차손을 볼 수 있음

연간 0.05%의 저렴한 보수로, 미국 대표 시장지수에,
환노출로 투자가 가능하다는 것 외에도
이 KODEX 미국 2종 ETF에 연금투자 목적으로
주목해야 하는 이유는 또 있습니다.

바로 ETF 이름에서도 확인할 수 있듯이
TR(Total Return) ETF이기 때문입니다.
대개 ETF도 주식처럼 구성종목의 현금배당(분배금)을 지급하는데요.
TR ETF는 분배금을 지급하는 대신 재투자합니다.

분배금을 배당받지 않고 재투자하면
그만큼 더 많은 자산이 투자되고,
분배락* 염려도 없습니다. 게다가 ETF를 매도할 때까지
배당소득세를 부과하지 않고, 보유기간 과세를 적용하여
실질적인 과세 이연 효과가 있습니다.
*주식의 배당락처럼 분배금을 나누어주고 나면 ETF의 순자산가치가 그만큼 줄어들게 되는 것
※과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

투자자 여러분의 소중한 연금자산,
KODEX 미국 S&P500 TR ETF,
KODEX 미국 나스닥100 TR ETF로
①미국 주식시장 투자, ②저렴한 보수, ③달러 환노출,
④배당금 재투자 효과까지 모두 누리세요!

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