펀드 고를 때 ‘펀드 규모’ 꼭 확인하세요!

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펀드규모 펀드 고를 때 '펀드 규모' 꼭 확인하세요!  표지190430_삼성자산운용_수탁고_카드뉴스_2       190430                                           2

펀드규모 펀드 고를 때 '펀드 규모' 꼭 확인하세요!  190430_삼성자산운용_카드뉴스_내지1장 190430                                       1
수많은 펀드 중 투자할 펀드를 고르실 때 무엇을 보고 펀드 상품을 선택하시나요? 많은 분들이 고려하시는 것 중 하나가 바로 ‘펀드의 규모’일 텐데요.

 

펀드규모 펀드 고를 때 '펀드 규모' 꼭 확인하세요!  190430_삼성자산운용_카드뉴스_내지2장 190430                                       2 펀드는 그야말로 여러 투자자들이 모여 큰 돈을 만들어서 보다 다양한 자산에 분산투자할 수 있다는 장점을 가진 금융상품이기 때문에, 규모 있는 펀드는 더 효과적으로 운용된다고 볼 수 있죠.

펀드규모 펀드 고를 때 '펀드 규모' 꼭 확인하세요!  190430_삼성자산운용_카드뉴스_내지3장 190430                                       3

그런데 펀드의 규모를 표현하는 개념이 여러 가지라서 각각의 단어가 무엇을 뜻하는지 꼭 알아두셔야 해요. 특히, 이 2가지는 꼭 기억해두세요.

① 수탁고 ②순자산가치

펀드규모 펀드 고를 때 '펀드 규모' 꼭 확인하세요!  190430_삼성자산운용_카드뉴스_내지4장 190430                                       4 ‘수탁고’는 대개 이 펀드에 수탁된, 즉 투자된 금액을 말해요. (‘설정액’이라고도 하고, ‘설정원본’이라고도 해요.) 예를 들어, A펀드에 투자자들이 투자한 원래 금액이 5000억 원이면, 그 펀드의 ‘수탁고’를 5000억 원이라 해요.

펀드규모 펀드 고를 때 '펀드 규모' 꼭 확인하세요!  190430_삼성자산운용_카드뉴스_내지5장 190430                                       5 그런데 그 5000억 원을 가지고 운용사가 잘 굴려서 5500억 원이 되었다면, 그 펀드의 실제 규모는 5000억 원이 아니라 5500억 원이겠죠? 이 때 A펀드의 ‘순자산가치’가 5500억 원이라고 합니다.

펀드규모 펀드 고를 때 '펀드 규모' 꼭 확인하세요!  190430_삼성자산운용_카드뉴스_내지6장 190430                                       6 예를 들어 볼까요? 금융 포털 사이트에서 검색해보면 삼성 한국형 TDF 2045 펀드 CP(퇴직연금) 클래스의 수탁고(설정액)는 총 540억 원이에요.(2019.4.25 기준) 순자산액은 659억 원이고요.

펀드규모 펀드 고를 때 '펀드 규모' 꼭 확인하세요!  190430_삼성자산운용_카드뉴스_내지7장 190430                                       7
이 말은 투자자들이 이 펀드에 540억 원을 투자했는데, 삼성자산운용이 이 자금을 잘 굴려서 659억 원을 만들었다는 의미랍니다!

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그러고 보니 저희 삼성 한국형 TDF 시리즈의 전체 수탁고가 6천억 원, 순자산가치는 무려 7천억 원을 돌파했네요! 짝짝짝!! (2019.4.25 기준)

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이렇듯 ‘수탁고(설정액)’를 통해 투자자로부터 얼만큼의 자금이 들고났는지 확인할 수 있고요, ‘순자산가치’라는 개념을 통해 해당 펀드의 실제 규모와 현재 가치, 잘 운용되고 있는지 등을 가늠할 수 있죠.

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수탁고와 순자산가치를 구분하는 방법, 참 쉽죠? 앞으로 펀드를 선택하실 땐 꼭 수탁고와 순자산가치를 꼭 확인해서 더 현명한 투자를 하시길 바랍니다!

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삼성자산운용 준법감시인 심사필 제2019-143호(2019.04.30)


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